儲蓄投資特別扣除額:Dcard 網友都在問的那些事!
哈囉各位小資族朋友們!有沒有覺得每年報稅的時候,最頭痛的就是一堆扣除額搞不清楚?今天我們就來聊聊大家在 Dcard 上常常討論的「儲蓄投資特別扣除額」!這個扣除額能不能好好利用,直接影響到你的退稅金額,所以學起來絕對不虧!簡單來說,如果你有做一些符合規定的儲蓄或投資,就可以在報稅的時候扣除一部分金額,減少你的應納稅額。是不是很棒?
立即探索更多!計算公式大解密:其實一點也不難!
好啦,別緊張!計算儲蓄投資特別扣除額並沒有你想的那麼複雜。首先,你需要知道你的「合格儲蓄投資金額」。這個金額指的是你符合規定的儲蓄險、年金險、以及一些投資工具的金額。合格的種類可多了,像是人壽保險的儲蓄險、年金險,還有符合條件的投資型保單,甚至像是國民儲蓄保險等等,都可能符合資格。然後,這個金額有上限喔!個人最高扣除額是 12 萬元,夫妻申報則最高可達 24 萬元。
計算公式是這樣的:合格儲蓄投資金額 x 30%。不過要注意,扣除額的上限是 12 萬元(個人)或 24 萬元(夫妻申報)。所以,就算你的合格儲蓄投資金額超過一定數額,扣除額也不會再增加囉!
點我解鎖秘密!哪些投資可以享有?讓你聰明報稅!
接下來,我們來看看哪些投資可以享有儲蓄投資特別扣除額吧!最常見的就是各種保險,像是終身壽險的儲蓄型保單、年金險等等。此外,像是國民儲蓄保險、以及符合條件的投資型保單,也可以喔!但是要注意,並不是所有的保險都可以享有這個扣除額,一定要確認你的保險符合財政部的規定。
另外,還有一些投資工具,像是符合條件的信託、基金等等,也可能可以享有這個扣除額。所以,在投資之前,一定要先了解清楚,才能把錢花在刀口上,讓你的報稅可以少繳稅金!
現在就去看看!申報技巧大公開:別讓你的錢白白流失!
學會了如何計算,接下來就是要學會如何申報啦!報稅的時候,你需要在綜合所得稅申報書的「儲蓄投資特別扣除額」欄位中,填寫你的合格儲蓄投資金額。記得準備好相關的文件,像是保險單、年金險的合約等等,以備稅務人員查核。
另外,如果你的配偶也有合格儲蓄投資金額,你們可以選擇共同申報,這樣就可以享有更高的扣除額。不過,如果你的收入超過一定金額,可能就不能選擇共同申報了,所以要好好評估一下。
別再猶豫,馬上行動!